un cabinet de conseil en investissement.

Avec l'expérience, nous apportons un support à nos clients partout dans le monde
en créant un portefeuille de solutions pour leur retraite

Nous Sommes American Life Agency. Investissement - assurance.

Avec l'expérience, nous apportons un support à nos clients partout dans le monde
en créant un portefeuille de solutions pour leur retraite

et
aider les familles à atteindre leurs objectifs financiers
le tout au sujet de fiduciaire!

Nous apportons la bonne information, les bons outils, la dernière technologie et la bonne combinaison de connaissances et de l'expérience, pour vous aider à concevoir une approche d'investissement - une stratégie - qui vous aideront à faire face sur les défis d'un très dynamique Environnement. Votre stratégie d'investissement sera également étendre le temps, compte tenu à la fois le court terme et le long terme; peser les facteurs de risque; vous aider à atteindre vos buts et objectifs; adapter à votre situation comme ils changent; et vous permettent de supporter les hauts et les bas que les marchés financiers offrent souvent. Nous allons travailler avec vous et d'appliquer une méthodologie cohérente qui est essentiel à votre succès à long terme.

suivant votre objectif d'investisement et la tolérance au risque
c'est ce qui nous distingue
La Gestion du Portefeuille

Nous avons passé d'innombrables heures à écouter les clients. Nous avons constamment demandé si les meilleures pratiques de l'industrie sont vraiment meilleures. (Indice: ils ne sont généralement pas pour les très performants) nous avons appris comment les comportements doivent correspondre aux décisions d'investissement. Voir comment les investissements privés devraient être ajoutés aux stratégies publiques. Avec cela à la main, nous vous conduisons de l'avant dans une grande retraite.

  • Nous employons la tactique de planification stratégique dans toutes nos pratiques de gestion / de portefeuille. Nous sommes partisans de Sun Tzu, L'art de la guerre principe qui est comme suit: «Quand votre stratégie est profonde et de grande portée, alors ce que vous gagnez par vos calculs est beaucoup, de sorte que vous pouvez gagner avant de combattre même. Lorsque votre pensée stratégique est peu profonde et myopes, alors ce que vous gagnez par vos calculs est peu, de sorte que vous perdez avant de faire la bataille. Une grande stratégie l'emporte sur peu de stratégie, de sorte que ceux sans aucune stratégie ne peut qu'être rejetée. Par conséquent, il est dit que les guerriers victorieux gagnent d'abord, puis aller à la guerre, tandis que les guerriers vaincus vont à la guerre d'abord, puis chercher à gagner.”
Asset Statements Consolidation

Bonnes nouvelles! De plus en plus les investisseurs cherchent à gérer leurs finances avec la technologie, nous sommes dans la meilleure position pour offrir une expérience numérique inégalée Fournir une plate-forme de gestion de fortune interactive pour nos clients, dispose d'une interface intuitive, des intégrations puissantes et de multiples options de planification financière pour répondre à tous vos besoins. Nous agréger les comptes des clients afin qu'ils aient la capacité de comprendre et de gérer leur actif au sein d'un seul outil, sécurisé. .

Portfolio Analytics

Notre logiciels fournit des informations sur les performances de rapports consolidés qui est mis à jour quotidiennement. Nous pouvons inclure votre entreprise 401 (k) les comptes et de nombreuses autres exploitations situées en dehors dans un seul portail à portée de main.

  • Nous surveillons et évaluons votre argent et les fonds communs de placement régulièrement pour identifier la performance relative.
  • Examen de la performance entiere du portefeuille permet d'évaluer la réalisation de vos objectifs à long terme.
  • le rééquilibrage périodique est appliqué, de sorte que votre portefeuille reste conforme à votre stratégie d'allocation d'actifs.
  • allocation
  • Votre politique d'investissement est revu et ajusté pour tenir compte de l'évolution des circonstances.
Asset Allocation

Notre approche d'allocation d'actifs stratégique utilise six modèles d'investissement avec différents niveaux de risque ou de volatilité. Contrairement à notre approche tactique, les modèles stratégiques maintiennent une exposition de classe d'actifs en dépit du marché ou des conditions économiques. Cette approche fait appel à des clients préférant maintenir une exposition complète. Nous allons maintenir une exposition complète aux classes d'actifs sélectifs indépendamment de nos perspectives. Comme son nom l'indique, un portefeuille équilibré stratégique comprend de multiples classes d'actifs et est conçu pour atteindre un objectif d'allocation d'actifs à long terme. Les poids des différentes classes d'actifs sont pré-déterminés, et le portefeuille est périodiquement rééquilibrés pour veiller à ce que le temps, les poids des classes d'actifs reflètent le mélange pré-déterminée ou «stratégique». En d'autres termes, il n'y a aucune tentative de notre part pour écarter délibérément des poids stratégiques afin d'ajouter de la valeur. Si cette dernière approche fait appel à vous, s'il vous plaît référencer notre approche d'allocation d'actifs tactique. L'accent de l'approche stratégique est de préserver les fixes poids d'allocation d'actifs, car ils finissent par se rapportent à un objectif de rendement plus grand. Par exemple, dans un régime de retraite à prestations déterminées, les pondérations doivent refléter un niveau de risque approprié pour répondre le passif du régime. Pour un fonds de fondation ou de la dotation, l'allocation d'actifs répondra aux besoins en matière de dépenses. Dans un plan 401k, la composition de l'actif est conçu pour répondre à l'horizon de temps et le risque de la tolérance d'un investisseur.

  • Une répartition de l'actif est sélectionné qui est compatible avec vos objectifs, votre horizon temporel et le profil de risque pour atteindre le plus haut rendement attendu au sein de votre niveau désiré de risque
  • Les portefeuilles sont conçus en utilisant des techniques de modélisation sophistiquées, incorporant une combinaison unique de prévisions du marché des capitaux et des informations historiques, d'identifier une allocation d'actifs adaptée à vos objectifs de placement.
  • Nous allons vous aider à établir un profil de risque qui est conçu pour atteindre vos objectifs équilibrée avec un niveau de risque acceptable et la volatilité du portefeuille.
Assurance Vie

L'assurance-vie ne sont pas pour la personne qui meurt. Il est pour ceux qui sont à la traîne. Lorsque vous est a la recherche de l'assurance-vie, tenir compte des besoins tels que le remplacement de revenu, de sorte que votre famille peut mieux maintenir son niveau de vie, ainsi que de payer pour vos funérailles et les coûts immobilières. En règle générale, vous devriez chercher une couverture entre cinq et sept fois votre revenu annuel brut. En ce qui concerne les différents types de polices d'assurance-vie vont, ils peuvent généralement être placés dans l'une des deux catégories: Terme et permanent. L'assurance temporaire fournit généralement une couverture pour une période de temps déterminée et verse un montant déterminé de la couverture à votre bénéficiaire que si vous décédez dans cette période de temps. Vous payez le même montant de la prime dès le premier jour de la police jusqu'à la fin de terme. L'assurance permanente, d'autre part, n'a pas besoin d'être renouvelé. Une police d'assurance permanente restera définitivement en vigueur pour le reste de votre vie aussi longtemps que les primes continuent d'être payés ou sont structurés de façon à être "libéré" à un moment donné dans l'avenir.

  • Avoir la quantité et le type d'assurance approprié est essentielle pour protéger nos clients contre les événements inattendus qui pourraient faire dérailler leurs objectifs financiers futurs. Nous allons analyser le montant de la couverture d'assurance-vie nécessaire, examiner les politiques actuelles, et de travailler avec les agents d'assurance de nos clients, de recommander des modifications ou d'obtenir une couverture supplémentaire. Nous pouvons également répondre à la nécessité pour l'assurance invalidité et l'assurance de soins de longue durée, et aider à vous assurer la couverture multirisques et la couverture de la responsabilité personnelle est appropriée.
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